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Melhores investimentos 2020

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Com a valorização de +9,30% no mês, o Ibovespa fechou o ano com ganho de 2,92%. Já o dólar, pela cotação de fechamento de mercado, apresentou desvalorização de -2,83% no mês, encerrando com 2020 com valorização de 29,46% no ano. Na renda fixa, a valorização de +13,93% do Tesouro IPCA+ 2045 em dezembro levou a um ganho de 4,25% no ano.

Já o CDI, apresentou rendimento de 0,16% no mês e 2,77% no ano, enquanto a poupança teve ganho de +0,12% e +2,11%, respectivamente (+2,56%, se incluirmos o IR de 17,5% para efeito de comparação com os demais investimentos).

Já a variação do IPCA nos últimos 12 meses deve ficar em +4,37%, com a variação esperada (apurada pela Anbima) de +1,21% no mês, acima do centro da meta (que é de 4,00% para 2020). Nos gráficos abaixo, exibimos as rentabilidades do mês e de 2020.

 

Melhores investimentos dezembro 2020
Melhores investimentos dezembro 2020
Melhores investimentos 2020 – Acumulado no ano – janeiro a dezembro
Melhores investimentos 2020 – Acumulado no ano – janeiro a dezembro

 

E, na tabela abaixo, exibimos as variações também para outros períodos.

Melhores investimentos 2020 – dezembro
Melhores investimentos 2020 – dezembro
*Alíquotas de imposto de renda (IR) utilizadas: 22,5% para o mês, 20% para o ano, 17,5% para o período de 12 meses, e 15% para os períodos de 24, 36, 60 e 120 meses
** Expectativa apurada pela ANBIMA

 

No caso dos títulos públicos do Tesouro Direto, para facilitar a comparação e o entendimento, trabalhamos com as seguintes hipóteses:

– Inclusão apenas do Tesouro Selic (LFT), do Tesouro Prefixado (LTN) e do Tesouro IPCA+ (NTN-B Principal), por serem os títulos mais negociados pelas pessoas físicas;

– Rentabilidade apresenta-se líquida (já descontada) da taxa de custódia de 0,25% ao ano, a partir de jan/2019, e de 0,30% ao ano para o período anterior a jan/2019. No caso do Tesouro Selic, como investimentos de até R$ 10.000 não pagam mais taxa de custódia desde agosto de 2020, esta taxa não foi considerada no cálculo;

– Preços utilizados são os divulgados no site do Tesouro Nacional, já se considerando o spread existente entre os preços de compra e de venda;

– As rentabilidades apresentadas não estão descontadas da taxa de administração cobrada pelas corretoras (entre 0 e 2%).

 

No caso da LCI, da LCA e da poupança, exibimos as rentabilidades acrescidas do Imposto de renda (de acordo com a alíquota do período analisado: 22,5% para o mês, 20% para o ano, 17,5% para o período de 12 meses, e 15% para 24 meses e acima). Isto foi feito para permitir uma comparação justa entre todos estes investimentos, uma vez que as rentabilidades de LCI, LCA e poupança são isentas de imposto de renda para os investidores pessoa física. Assim, os valores dos demais investimentos apresentados nas tabelas estão sem o desconto do imposto de renda. Complementando, a Nova Poupança refere-se aos depósitos realizados a partir de 04/mai/2012 e rende 70% da Selic quando esta é menor ou igual a 8,5% ao ano. Do contrário, ela rende TR + 0,5% ao mês.

 

As rentabilidades dos fundos estão apresentadas nas tabelas a seguir, separadas por categorias: DI, de Renda Fixa, Renda Fixa Simples, Renda Fixa Índices de Preços, Multimercado, de Ações (divididos em Setoriais, que investem em apenas uma empresa ou um setor da economia, e Não-Setoriais), Cambiais e de Curto Prazo. Dentro das categorias, ainda separamos os fundos por faixas de aplicação inicial: até R$ 1.000, de R$ 1.001 a R$ 10.000 e de R$ 10.001 a R$ 100.000. Os fundos estão classificados por ordem decrescente de rentabilidade nos últimos 12 meses, dentro de cada faixa. Como informações complementares, exibimos a posição dentro da faixa, a posição dentro da categoria, a taxa de administração, valor mínimo de aplicação inicial, e as rentabilidades no último mês, no ano corrente e nos períodos de 12, 24, 36, 60 e 120 meses.

 

A amostra de fundos é composta apenas por aqueles com as seguintes características:

– Distribuídos pelos cinco maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco e Santander), pois são as instituições em que a maior parte dos pequenos investidores costuma aplicar seus recursos. Também incluímos alguns fundos distribuídos por corretoras independentes;

– Fundos fechados para aplicação não foram incluídos;

– Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank.

 

FUNDOS DI

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos DI
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos DI

 

FUNDOS DE RENDA FIXA

SH 20210106 19.03.08SH 20210106 19.03.29

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de renda fixa
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de renda fixa

 

FUNDOS DE RENDA FIXA SIMPLES

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de renda fixa simples
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de renda fixa simples

 

FUNDOS DE RENDA FIXA ÍNDICES DE PREÇOS

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de renda fixa índices de preço
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de renda fixa índices de preço

 

FUNDOS DE CURTO PRAZO

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de curto prazo
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de curto prazo

 

FUNDOS MULTIMERCADO

SH 20210106 18.59.46SH 20210106 19.00.21SH 20210106 19.00.47

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos multimercado
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos multimercado

 

FUNDOS CAMBIAIS

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos cambiais
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos cambiais

 

FUNDOS DE AÇÕES NÃO-SETORIAIS

SH 20210106 18.57.56SH 20210106 18.58.33

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de ações não-setoriais
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de ações não-setoriais

 

FUNDOS DE AÇÕES SETORIAIS

Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de ações setoriais
Melhores investimentos 2020 – dezembro Fundos de ações setoriais

 

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