Com a valorização de 8,58% no mês, o Ibovespa diminuiu a perda no ano para -24,42% e para -9,91% em 12 meses. Já o dólar, pela cotação de fechamento de mercado, apresentou desvalorização de -1,79% no mês, reduzindo o ganho no ano para 33,08% no ano e para 36,08% em 12 meses. Na renda fixa, a desvalorização de -2,24% do Tesouro IPCA+ 2045 levou a uma perda no ano de -19,16% e em 12 meses de -2,94%.

Já o CDI, apresentou rendimento de 0,24% no mês e 4,88% nos últimos 12 meses, enquanto a poupança teve ganho de +0,22% e 3,57%, respectivamente (+4,33%, se incluirmos o IR de 17,5% para efeito de comparação com os demais investimentos).

Já a variação do IPCA nos últimos 12 meses deve ficar em +1,81%, com a expectativa de variação de -0,45% para maio, abaixo do centro da meta (que é de 4,00% para 2020). Nos gráficos abaixo, exibimos as rentabilidades de maio e as acumuladas de diversos investimentos em 2020 e para os últimos 12 meses.

 

Melhores investimentos maio 2020

Melhores investimentos maio 2020

Melhores investimentos 2020 – Acumulado no ano – janeiro a maio

Melhores investimentos 2020 – Acumulado no ano – janeiro a maio

Melhores investimentos 2020 – 12 meses

Melhores investimentos 2020 – 12 meses

 

E, na tabela abaixo, exibimos as variações também para outros períodos.

Melhores investimentos 2020 – maio

Melhores investimentos 2020 – maio
*Alíquotas de imposto de renda (IR) utilizadas: 22,5% para o mês, 20% para o ano, 17,5% para o período de 12 meses, e 15% para os períodos de 24, 36, 60 e 120 meses

 

No caso dos títulos públicos do Tesouro Direto, para facilitar a comparação e o entendimento, trabalhamos com as seguintes hipóteses:

- Inclusão apenas do Tesouro Selic (LFT), do Tesouro Prefixado (LTN) e do Tesouro IPCA+ (NTN-B Principal), por serem os títulos mais negociados pelas pessoas físicas;

- Rentabilidade apresenta-se líquida (já descontada) da taxa de custódia de 0,25% ao ano, a partir de jan/2019, e de 0,30% ao ano para o período anterior a jan/2019;

- Preços utilizados são os divulgados no site do Tesouro Nacional, já se considerando o spread existente entre os preços de compra e de venda;

- As rentabilidades apresentadas não estão descontadas da taxa de administração cobrada pelas corretoras (entre 0 e 2%).

 

No caso da LCI, da LCA e da poupança, exibimos as rentabilidades acrescidas do Imposto de renda (de acordo com a alíquota do período analisado: 22,5% para o mês, 20% para o ano, 17,5% para o período de 12 meses, e 15% para 24 meses e acima). Isto foi feito para permitir uma comparação justa entre todos estes investimentos, uma vez que as rentabilidades de LCI, LCA e poupança são isentas de imposto de renda para os investidores pessoa física. Assim, os valores dos demais investimentos apresentados nas tabelas estão sem o desconto do imposto de renda.

 

As rentabilidades dos fundos estão apresentadas nas tabelas a seguir, separadas por categorias: DI, de Renda Fixa, Renda Fixa Simples, Renda Fixa Índices de Preços, Multimercado, de Ações (divididos em Setoriais, que investem em apenas uma empresa ou um setor da economia, e Não-Setoriais), Cambiais e de Curto Prazo. Dentro das categorias, ainda separamos os fundos por faixas de aplicação inicial: até R$ 1.000, de R$ 1.001 a R$ 10.000 e de R$ 10.001 a R$ 100.000. Os fundos estão classificados por ordem decrescente de rentabilidade nos últimos 12 meses, dentro de cada faixa. Como informações complementares, exibimos a posição dentro da faixa, a posição dentro da categoria, a taxa de administração, valor mínimo de aplicação inicial, e as rentabilidades no último mês, no ano corrente e nos períodos de 12, 24, 36, 60 e 120 meses.

 

A amostra de fundos é composta apenas por aqueles com as seguintes características:

- Distribuídos pelos cinco maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco e Santander), pois são as instituições em que a maior parte dos pequenos investidores costuma aplicar seus recursos. Também incluímos alguns fundos distribuídos por corretoras independentes;

- Fundos fechados para aplicação não foram incluídos;

- Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank.

 

FUNDOS DI

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos DI

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos DI

 

FUNDOS DE RENDA FIXA

Im 2326 Jun. 08 03.18

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de renda fixa

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de renda fixa

 

FUNDOS DE RENDA FIXA SIMPLES

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de renda fixa simples

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de renda fixa simples

 

FUNDOS DE RENDA FIXA ÍNDICES DE PREÇOS

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de renda fixa índices de preço

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de renda fixa índices de preço

 

FUNDOS DE CURTO PRAZO

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de curto prazo

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de curto prazo

 

FUNDOS MULTIMERCADO

Im 2320 Jun. 08 03.17Im 2321 Jun. 08 03.17

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos multimercado

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos multimercado

 

FUNDOS CAMBIAIS

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos cambiais

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos cambiais

 

FUNDOS DE AÇÕES NÃO-SETORIAIS

Im 2317 Jun. 08 03.16

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de ações não-setoriais

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de ações não-setoriais

 

FUNDOS DE AÇÕES SETORIAIS

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de ações setoriais

Melhores investimentos 2020 – maio Fundos de ações setoriais