Veja aqui o desempenho das categorias de fundos (DI, Renda Fixa e Multimercado) frente à poupança e ao CDI no primeiro semestre de 2013.

Foram analisados apenas os fundos com as seguintes características:

  • - Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), por conta do péssimo hábito do pequeno investidor brasileiro acessar apenas produtos das instituições nas quais mantém conta bancária;
  • - Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno poupador;
  • - Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank.

Index 201306 Rentabilidade Fundos x Poupança x CDI   1º semestre de 2013

Fundos DI

De um total de 26 fundos, nenhum superou a poupança ou o CDI. A principal explicação para isto é que as taxas de administração continuam elevadas em um cenário em que as taxas de juros apresentam-se historicamente baixas.

Estat Fundos YTD DI 201306 e1374007179500 Rentabilidade Fundos x Poupança x CDI   1º semestre de 2013

Fundos de Renda Fixa

Com o cenário de alta nas taxas de juros, os fundos de renda fixa apresentaram desempenho ruim no primeiro semestre. Apenas um de 38 fundos conseguiu superar a poupança ajustada no acumulado do ano. Em relação ao CDI, nenhum fundo superou este indexador no ano.

Estat Fundos YTD RF 201306 e1374019722932 Rentabilidade Fundos x Poupança x CDI   1º semestre de 2013

Fundos Multimercado

Em um cenário econômico difícil no primeiro semestre, com baixo crescimento do País e uma queda forte no Ibovespa (-22,14% no semestre), 13 fundos multimercado dos 35 de nossa amostra tiveram rentabilidade negativa, como mostra o nosso ranking do primeiro semestre. Ainda assim, 10 deles conseguiram superar tanto a poupança ajustada quanto o CDI no período.

Estat Fundos YTD MM 201306 e1374020148557 Rentabilidade Fundos x Poupança x CDI   1º semestre de 2013

Confira o Ranking de Fundos  para o primeiro semestre de 2013

Observações:

- Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;

- Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;

- Rentabilidades da poupança, das LCIs e das LCAs foram acrescidas em 20% (alíquota de imposto de renda para aplicações de seis a doze meses), para que possam ser comparadas aos demais investimentos. Vale lembrar que estes três tipos de investimento são isentos de imposto de renda para pessoas físicas;

- As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;

- As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.

Quer ver outras informações de fundos? Confira também o Comparador de Fundos do Minhas Economias.

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