Veja como foi o desempenho dos fundos de investimentos de varejo dos grandes bancos frente à poupança e ao CDI no mês de setembro de 2013.
Nesta análise, utilizamos apenas os fundos com as seguintes características:
- Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), por conta do péssimo hábito do pequeno investidor brasileiro acessar apenas produtos das instituições nas quais mantém conta bancária;
- Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno poupador;
- Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank.
Para complementar, mostramos na tabela abaixo o quanto renderam os principais indicadores de mercado:
Indicadores | set-13 | 2013 | 12 meses | 24 meses | 36 meses |
|---|---|---|---|---|---|
Poupança | 0,51% | 4,62% | 6,20% | 13,32% | 21,77% |
Poupança + IR 15% | 0,60% | 5,44% | 7,29% | 15,68% | 25,61% |
Poupança + IR 22,5% | 0,66% | 5,96% | 8,00% | 17,19% | 28,09% |
Nova Poupança | 0,51% | 4,07% | 5,39% | ||
Nova Poup. + IR 15% | 0,60% | 4,79% | 6,34% | ||
Nova Poup. + IR 22,5% | 0,66% | 5,26% | 6,95% | 0,00% | 0,00% |
CDI | 0,70% | 5,62% | 7,41% | 17,56% | 31,05% |
Ibovespa Fechamento | 4,66% | -14,13% | -11,55% | 0,03% | -24,62% |
Dólar - PTAX 800 Venda | -6,01% | 9,13% | 9,82% | 20,25% | 31,63% |
Fundos DI
Os fundos DI para pequenos investidores dos grandes bancos de varejo continuam rendendo pouco. Nenhum de 25 fundos superou o CDI. Apenas um superou a poupança ajustada.
Fundos de Renda Fixa
A volatilidade no mercado de juros arrefeceu um pouco na comparação com os meses anteriores, de modo que nenhum fundo de nossa amostra teve prejuízo em setembro. Por outro lado, apenas 3 de 34 fundos superaram a poupança ajustada e 2 superaram o CDI. Confira os detalhes no ranking de setembro.
Fundos Multimercado
De uma amostra de 31 fundos, 16 superaram a poupança ajustada e 15 renderam mais do que o CDI. Como mostra nosso ranking, 5 fundos apresentaram rentabilidade negativa no mês, com destaque negativo para os fundos que investem em ouro, os quais perderam mais de 4% em setembro.
Para quem estiver interessado em saber quais foram os fundos analisados, acesse o Ranking de rentabilidade de setembro de 2013.
Observações:
- Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;
- Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;
- Rentabilidade da poupança foi acrescida em 22,5% (alíquota de imposto de renda para aplicações com prazos de até 180 dias), para que este produto possa ser comparado aos demais investimentos. Vale lembrar que a caderneta de poupança é isenta de imposto de renda;
- As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;
- As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.
Quer ver outras informações de fundos? Confira o Comparador de Fundos do Minhas Economias.
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