Veja como foi o desempenho dos fundos de investimentos de varejo dos grandes bancos frente à poupança e ao CDI no mês de setembro de 2013.

Nesta análise, utilizamos apenas os fundos com as seguintes características:

- Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), por conta do péssimo hábito do pequeno investidor brasileiro acessar apenas produtos das instituições nas quais mantém conta bancária;

- Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno poupador;

- Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank.

 

Para complementar, mostramos na tabela abaixo o quanto renderam os principais indicadores de mercado:

Indicadores

set-13

2013

12 meses

24 meses

36 meses

Poupança

0,51%

4,62%

6,20%

13,32%

21,77%

Poupança + IR 15%

0,60%

5,44%

7,29%

15,68%

25,61%

Poupança + IR 22,5%

0,66%

5,96%

8,00%

17,19%

28,09%

Nova Poupança

0,51%

4,07%

5,39%

Nova Poup. + IR 15%

0,60%

4,79%

6,34%

Nova Poup. + IR 22,5%

0,66%

5,26%

6,95%

0,00%

0,00%

CDI

0,70%

5,62%

7,41%

17,56%

31,05%

Ibovespa Fechamento

4,66%

-14,13%

-11,55%

0,03%

-24,62%

Dólar - PTAX 800 Venda

-6,01%

9,13%

9,82%

20,25%

31,63%

 

Fundos DI

Os fundos DI para pequenos investidores dos grandes bancos de varejo continuam rendendo pouco. Nenhum de 25 fundos superou o CDI. Apenas um superou a poupança ajustada.

Fundos DI MTD - set/13

 

Fundos de Renda Fixa

A volatilidade no mercado de juros arrefeceu um pouco na comparação com os meses anteriores, de modo que nenhum fundo de nossa amostra teve prejuízo em setembro. Por outro lado, apenas 3 de 34 fundos superaram a poupança ajustada e 2 superaram o CDI. Confira os detalhes no ranking de setembro.

Fundos Renda Fixa MTD - set/13

 

Fundos Multimercado

De uma amostra de 31 fundos, 16 superaram a poupança ajustada e 15 renderam mais do que o CDI. Como mostra nosso ranking, 5 fundos apresentaram rentabilidade negativa no mês, com destaque negativo para os fundos que investem em ouro, os quais perderam mais de 4% em setembro.

Fundos Multimercado MTD - set/13

 

Para quem estiver interessado em saber quais foram os fundos analisados, acesse o Ranking de rentabilidade de setembro de 2013.

 

Observações:

- Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;

- Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;

- Rentabilidade da poupança foi acrescida em 22,5% (alíquota de imposto de renda para aplicações com prazos de até 180 dias), para que este produto possa ser comparado aos demais investimentos. Vale lembrar que a caderneta de poupança é isenta de imposto de renda;

- As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;

- As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.

 

Quer ver outras informações de fundos? Confira o Comparador de Fundos do Minhas Economias.

 

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