Veja como foi o rendimento do seu fundo frente aos concorrentes e a outros investimentos de baixo risco nos últimos 24 meses.

Nesta análise, utilizamos apenas os fundos com as seguintes características:

– Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), por conta do péssimo hábito do pequeno investidor brasileiro acessar apenas produtos das instituições nas quais mantém conta bancária;

– Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno poupador;

– Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank.

Fundos DI

Com a queda das taxas de juros neste período, as taxas de administração passaram a pesar demais na rentabilidade dos fundos DI. Apenas dois superaram a poupança ajustada e nenhum superou o CDI. Vale reparar que não há fundos DI dos grandes bancos para aplicações de até R$ 10 mil com taxa de administração inferior a 1,5%.

Fundos DI - mar/2011 a mar/2013

 

Fundos DI - mar/2011 a mar/2013

Fundos de Renda Fixa

A trajetória de queda das taxas de juros possibilitou um bom desempenho dos fundos de renda fixa nos últimos dois anos. De 29 fundos, 12 superaram a poupança ajustada e 4 superaram o CDI.

Fundos de Renda Fixa - mar/2011 a mar/2013

Fundos de renda fixa voltados a índices de preços se destacaram em relação aos demais. No entanto, com o início de um período de elevação das taxas de juros, a expectativa é que os fundos de renda fixa tendam a não repetir este desempenho.

Fundos de Renda Fixa - mar/2011 a mar/2013

Fundos Multimercado

Os fundos multimercado foram os que apresentaram desempenho melhor entre os tipos de fundos analisados. De 28, 17 superaram a poupança ajustada e 9, o CDI. Um ponto interessante é que, ao contrário dos fundos DI, a taxa de administração não é necessariamente um fator determinante no desempenho de um fundo multimercado. Em nossa amostra, há fundos com taxa de administração superior a 2,5% ao ano que superaram o CDI.

Fundos Multimercado - mar/2011 a mar/2013

 

Fundos Multimercado - mar/2011 a mar/2013

Observações:

– Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;

– Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;

– Rentabilidade da poupança foi acrescida em 15% (alíquota de imposto de renda para aplicações com prazos superiores a dois anos), para que este produto possa ser comparado aos demais investimentos. Vale lembrar que a caderneta de poupança é isenta de imposto de renda;

– As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;

– As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.

 

Quer ver outras informações de fundos? Confira o Comparador de Fundos do Minhas Economias.

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