Veja como foi o desempenho dos fundos de investimentos de varejo dos grandes bancos frente à poupança e ao CDI no mês de outubro de 2013.
Nesta análise, utilizamos apenas os fundos com as seguintes características:
- Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), por conta do péssimo hábito do pequeno investidor brasileiro acessar apenas produtos das instituições nas quais mantém conta bancária;
- Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno poupador;
- Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank.
Para complementar, mostramos na tabela abaixo o quanto renderam os principais indicadores de mercado:
Indicadores | out-13 | 2013 | 12 meses | 24 meses | 36 meses |
|---|---|---|---|---|---|
Poupança | 0,59% | 5,24% | 6,30% | 13,36% | 21,82% |
Poupança + IR 15% | 0,70% | 6,17% | 7,41% | 15,72% | 25,67% |
Poupança + IR 22,5% | 0,76% | 6,76% | 8,12% | 17,24% | 28,16% |
Nova Poupança | 0,59% | 4,69% | 5,56% | ||
Nova Poup. + IR 15% | 0,70% | 5,52% | 6,54% | ||
Nova Poup. + IR 22,5% | 0,76% | 6,05% | 7,17% | ||
CDI | 0,80% | 6,46% | 7,61% | 17,47% | 31,04% |
Ibovespa Fechamento | 3,66% | -10,99% | -4,93% | -7,00% | -23,23% |
Dólar - PTAX 800 Venda | -1,23% | 7,79% | 8,43% | 30,45% | 29,46% |
Fundos DI
Neste mês de outubro, nenhum dos 25 fundos da amostra superou a poupança ou o CDI.
Fundos de Renda Fixa
No mês, apenas 3 de 35 fundos superaram a poupança ajustada e 2 superaram o CDI. Em compensação, não houve fundos com rentabilidade negativa. Confira os detalhes no ranking de outubro.
Fundos Multimercado
De uma amostra de 31 fundos, 13 superaram a poupança ajustada e 12 renderam mais do que o CDI. Como mostra nosso ranking, 3 fundos (todos do Bradesco) apresentaram rentabilidade negativa no mês.
Para quem estiver interessado em saber quais foram os fundos analisados, acesse o Ranking de rentabilidade de outubro de 2013.
Observações:
- Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;
- Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;
- Rentabilidade da poupança foi acrescida em 22,5% (alíquota de imposto de renda para aplicações com prazos de até 180 dias), para que este produto possa ser comparado aos demais investimentos. Vale lembrar que a caderneta de poupança é isenta de imposto de renda;
- As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;
- As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.
Quer ver outras informações de fundos? Confira o Comparador de Fundos do Minhas Economias.
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