Com uma perda acumulada de 20,71% nos últimos 36 meses medida pelo índice Bovespa, muita gente desistiu de aplicar em ações. Mesmo assim, há fundos que apresentaram desempenho positivo neste período, alguns conseguindo superar até o CDI. Apresentamos aqui os fundos de ações com melhor desempenho nos últimos 36 meses e que aceitam aplicações iniciais de até R$ 10 mil.

O ranking é composto apenas por fundos com as seguintes características:

– Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), pois concentram a maior parte dos recursos aplicados em fundos pelos pequenos investidores. Além disto, incluímos também os fundos distribuídos pela corretora Ativa, que oferece fundos de diversos gestores com taxas de administração bastante competitivas;

– Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno investidor. Fundos fechados para aplicações iniciais não foram incluídos;

– Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank;

– Fundos com histórico inferior a 36 meses não estão contemplados;

Para ajudar na comparação, inserimos uma tabela com informações dos principais indicadores financeiros em 30/mai/2014:
[table id=165 /]* Rendimento para depósitos feitos no 1º dia do mês seguinte. Poupança nova: depósitos a partir de 03/mai/12

Os fundos que apresentaram melhor rendimento nestes últimos 3 anos foram os que investiram praticamente a totalidade de seu patrimônio na Cielo, com cerca de 217% de valorização no período. Em seguida, aparecem alguns fundos com investimentos em small caps. Dos 86 fundos, 7 superaram o CDI, 9 superaram a poupança ajustada pelo IR de 15% e apenas 11 renderam mais do que a inflação do período (medida pelo IPCA). Na comparação com o Ibovespa, que apresentou perda de 20,71% nestes 3 anos, um total de 64 fundos conseguiu desempenho melhor do que o índice. Veja na tabela abaixo, a lista dos fundos de ações classificadas em ordem decrescente pelo desempenho em 36 meses.
[table id=166 /]

Observações:

– Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;

– Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;

– As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;

– As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.

Quer ver outras informações de fundos? Confira o Comparador de Fundos do Minhas Economias.

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