Com uma perda acumulada de 20,71% nos últimos 36 meses medida pelo índice Bovespa, muita gente desistiu de aplicar em ações. Mesmo assim, há fundos que apresentaram desempenho positivo neste período, alguns conseguindo superar até o CDI. Apresentamos aqui os fundos de ações com melhor desempenho nos últimos 36 meses e que aceitam aplicações iniciais de até R$ 10 mil.

O ranking é composto apenas por fundos com as seguintes características:

- Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), pois concentram a maior parte dos recursos aplicados em fundos pelos pequenos investidores. Além disto, incluímos também os fundos distribuídos pela corretora Ativa, que oferece fundos de diversos gestores com taxas de administração bastante competitivas;

- Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno investidor. Fundos fechados para aplicações iniciais não foram incluídos;

- Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank;

- Fundos com histórico inferior a 36 meses não estão contemplados;

Para ajudar na comparação, inserimos uma tabela com informações dos principais indicadores financeiros em 30/mai/2014:

Indicadores

Cotação/Taxa

mai-14

2014

36 meses

CDI

10,80%

0,86%

4,12%

30,22%

SELIC

10,90%

0,87%

4,16%

30,59%

Dólar (Ptax 800 venda)

2,2390

0,13%

-4,42%

41,72%

Euro (Ptax venda)

3,0538

-1,53%

-5,35%

34,33%

Ibovespa (fechamento)

51.239

-0,75%

-0,52%

-20,71%

Ouro BM&F (fechamento)

90,60

-1,58%

0,11%

14,97%

IGP-M

-0,13%

3,22%

19,42%

IPCA

0,46%

3,33%

18,95%

Poupança nova*

0,56%

2,83%

Poupança*

0,56%

2,83%

21,53%

Poup. nova + 15% IR*

0,66%

3,33%

Poupança + 15% IR*

0,66%

3,33%

25,33%

* Rendimento para depósitos feitos no 1º dia do mês seguinte. Poupança nova: depósitos a partir de 03/mai/12

Os fundos que apresentaram melhor rendimento nestes últimos 3 anos foram os que investiram praticamente a totalidade de seu patrimônio na Cielo, com cerca de 217% de valorização no período. Em seguida, aparecem alguns fundos com investimentos em small caps. Dos 86 fundos, 7 superaram o CDI, 9 superaram a poupança ajustada pelo IR de 15% e apenas 11 renderam mais do que a inflação do período (medida pelo IPCA). Na comparação com o Ibovespa, que apresentou perda de 20,71% nestes 3 anos, um total de 64 fundos conseguiu desempenho melhor do que o índice. Veja na tabela abaixo, a lista dos fundos de ações classificadas em ordem decrescente pelo desempenho em 36 meses.

Distrib.

Fundo de Ações

Tx. Adm.

Aplic. Ini.

mai-14

2014

36 M

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Cielo

1,50%

200

1,23%

23,12%

217,34%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIA Cielo

1,50%

300

1,21%

23,16%

216,83%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Quest Small Caps FIC FIA

2,00%

10.000

2,67%

-0,28%

55,14%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Consumo

2,00%

200

2,00%

0,99%

40,81%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Victoire Small Caps Ações FI    

2,00%

10.000

2,59%

-3,58%

34,12%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Queluz Valor FIA

2,00%

2.000

1,39%

0,40%

32,22%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Plural Capital FIC FIA

3,00%

5.000

3,69%

9,02%

31,80%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco Prime FIC FIA Consumo

3,00%

1.000

2,08%

-0,42%

29,45%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Setor Financeiro

2,00%

200

-2,48%

10,32%

25,37%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Perfin Foresight FIC FIA

2,00%

10.000

1,00%

-4,53%

25,03%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Icatu Vanguarda FIC de FIA Dividendos

1,00%

5.000

-0,32%

1,03%

22,07%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco Prime FIC FIA Dividendos

3,00%

1.000

-0,34%

-2,46%

18,56%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Target Rio FIA

3,00%

5.000

-0,41%

-1,98%

17,89%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIA do Bradesco

1,50%

200

-6,03%

7,81%

16,82%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Tecnologia

2,00%

200

1,31%

3,29%

15,55%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Victoire Dividendos FIA

2,00%

10.000

3,07%

-2,57%

14,97%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco Prime FIC FIA Ind. Sustent. Empresarial

2,50%

1.000

-1,22%

-3,69%

11,73%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Índice de Sustentabilidade Empresarial Jovem

2,50%

015

-1,83%

-3,34%

10,46%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander Small Cap Ações

3,00%

1.000

2,31%

-3,33%

8,65%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Itaú Unibanco FI

3,00%

1.000

-5,35%

12,07%

8,48%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BRZ Valor FIC FIA    

2,00%

5.000

0,16%

-2,06%

8,18%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander Dividendos Ações

4,00%

1.000

-1,89%

-3,71%

8,06%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIC FIA Planeta Sustentável

3,50%

500

-1,32%

-4,15%

7,69%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Quest Ações FIC FIA    

2,00%

10.000

1,50%

-0,77%

6,85%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco Prime FIC FIA Small Cap

3,00%

1.000

4,17%

-3,72%

5,90%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Victoire Selection Ações FIA    

2,00%

10.000

1,55%

-3,47%

5,50%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

DLM Brazil Tech FIA

2,00%

5.000

5,42%

3,92%

4,53%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Dividendos FICFI

4,00%

1.000

-2,31%

-4,16%

4,38%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Multifundos FICFI

4,50%

2.000

-0,03%

-0,59%

4,15%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Personnalité Ações Excelência Social FICFI

2,00%

2.000

-2,35%

-4,57%

3,82%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Dividendos

2,00%

200

-0,05%

-0,62%

3,71%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Blue Marlin FIC FIA    

2,00%

10.000

2,65%

-2,73%

1,49%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Prisma FIA

3,00%

1.000

-2,18%

-9,32%

1,06%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

ATIVA FIA    

2,00%

300

0,37%

-1,23%

0,93%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Excelência Social FICFI

3,00%

1.000

-2,44%

-4,98%

0,70%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIC FIA Governança Corporativa

3,50%

500

0,27%

-1,29%

0,58%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BNP Paribas Small Caps FIA    

2,00%

5.000

2,04%

-2,45%

0,39%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

SulAmerica Total Return FIA    

1,50%

2.500

4,36%

-3,21%

0,12%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander Ethical Ações

3,00%

100

-2,12%

-4,46%

0,01%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações BB

1,50%

200

-2,51%

-5,18%

-1,76%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Exportação

3,00%

200

1,03%

-14,40%

-1,78%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander Infraestrutura Ações

3,00%

1.000

0,19%

-11,26%

-2,05%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Humaitá Value FIA

2,00%

10.000

1,40%

-3,83%

-2,65%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Eagle Monet FIC FIA

3,00%

5.000

3,06%

-1,95%

-3,31%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander Energy Ações

2,00%

1.000

0,67%

1,34%

-4,05%

HSBC logo e1395271731772 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

HSBC Ações Dividendos

2,50%

2.000

-2,25%

-2,93%

-4,09%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Transporte e Logística

2,00%

200

-0,91%

-3,33%

-5,12%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações IBrX Indexado Estilo

2,00%

000

-1,28%

-0,76%

-5,39%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Personnalité Ações Governança Corporativa FICFI

3,50%

2.000

-1,14%

-1,82%

-8,13%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações IBrX Indexado

2,50%

200

-1,32%

-0,95%

-9,39%

Ativa e1395271833449 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

DLM Vanguard FIC FIA

1,80%

5.000

1,88%

-0,31%

-9,46%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco Prime FIC FIA IBrX-50

2,00%

1.000

-1,64%

-1,62%

-9,59%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Governança Corporativa FICFI

4,00%

1.000

-1,20%

-2,08%

-9,71%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Personnalité Ações Infra-Estrutura FICFI

3,00%

2.000

-0,44%

-1,39%

-10,29%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações IBrX Ativo FICFI

4,00%

1.000

-1,38%

-2,94%

-12,43%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Small Caps

3,00%

200

3,02%

-5,51%

-12,67%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Infra-estrutura FICFI

4,00%

1.000

-0,49%

-1,79%

-13,11%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Personnalité Ações Renda Dividendos FI

2,50%

2.000

-2,89%

-6,62%

-13,37%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Energia

2,00%

200

0,54%

0,06%

-13,75%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIA Multi Setorial

3,50%

500

-0,97%

-3,31%

-13,90%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIC FIA Infraestrutura

3,50%

500

-1,32%

-9,78%

-16,13%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco Prime FIC FIA Active

2,50%

5.000

-0,54%

-3,81%

-16,79%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIC FIA Ibovespa Ativo

3,50%

500

-0,69%

-3,52%

-18,13%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Multi Setorial Ativo

3,00%

200

1,70%

1,37%

-19,85%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander Ibovespa Ativo Ações

2,60%

1.000

-1,45%

-2,61%

-22,16%

HSBC logo e1395271731772 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

HSBC Ações Ibovespa

2,50%

1.000

-0,95%

-1,43%

-22,48%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Personnalité Ações Index Ibovespa FICFI

2,00%

2.000

-0,90%

-1,06%

-22,91%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Ibovespa Indexado Estilo

2,00%

000

-0,96%

-1,09%

-23,41%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIA Petrobras 2010

1,50%

1.000

0,59%

2,81%

-23,82%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Índice Ações Ibovespa FICFI

2,50%

1.000

-0,95%

-1,27%

-24,09%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco Prime FIC FIA Index

2,00%

1.000

-0,92%

-1,19%

-24,68%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Infraestrutura

2,00%

200

-0,45%

-13,75%

-25,15%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Ibovespa Ativo Estilo

2,00%

000

-1,34%

-4,75%

-26,13%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Ibovespa Indexado

2,50%

200

-1,00%

-1,31%

-26,70%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIC FIA Ibovespa Indexado

3,50%

500

-1,05%

-1,80%

-28,64%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Ibovespa Ativo

3,00%

200

-1,42%

-5,13%

-29,68%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Construção Civil

2,00%

200

-1,06%

-4,66%

-35,18%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIA Vale

1,50%

1.000

-3,58%

-18,54%

-35,26%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Petrobras

2,00%

200

0,41%

1,28%

-35,57%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Vale

2,00%

200

-3,51%

-19,04%

-36,02%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Vale FI

3,00%

1.000

-3,63%

-18,99%

-38,00%

Bradesco logo e1395271749286 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Bradesco FIA Petrobras

1,50%

1.000

0,57%

1,21%

-38,58%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander Vale 2 Ações

4,00%

100

-3,80%

-19,44%

-39,98%

Itau logo e1395271564874 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Itaú Ações Petrobras FI

3,00%

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0,46%

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-41,24%

Santander logo e1395271706629 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

Santander FICFI Petrobras 2 Ações

4,00%

100

0,35%

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-42,27%

BB logo e1395271785924 Melhores fundos de ações até R$ 10 mil   maio 2014

BB Ações Siderurgia

2,00%

200

-2,53%

-33,18%

-42,85%

Observações:

- Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;

- Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;

- As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;

- As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.

Quer ver outras informações de fundos? Confira o Comparador de Fundos do Minhas Economias.

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